日前，一名年邁的客戶張某來到交通銀行深圳金葉支行要求將名下30萬元的資金轉入某金融公司賬戶，而陪同在側的一名年輕女士不停催促張某進行轉賬，這引起了交行深圳金葉支行客戶經理小王的警覺。詳詢之下，陪同在張某身旁女士自稱為某金融公司的業務人員，也是客戶張某的理財顧問。為保障客戶轉賬的安全性，交行深圳金葉支行的工作人員對該“金融公司”進行了初步查詢，發現該金融公司疑點較多，之后通過與該金融公司業務人員的詳談，發現該業務人員對基本的金融理財知識不了解，并對具體要投資的產品含糊其辭刻意回避，這再次讓交行深圳分行的工作人員確定其可疑性。為確保客戶的轉賬安全，交行金葉支行一方面拖延時間暫緩對客戶張某的轉賬業務，另一方面安排員工立即展開對該這家“金融公司”的調查核實。查詢的結果也顯示該金融公司涉嫌非法集資，打著“道教”旗號吸收公共資金。
“這種情況下我們是要堅決阻止客戶進行轉賬的”。該行還提到:“那名業務員就像是給老人‘下魔咒’了一樣，期間還找來同伴一起說服老人立即轉賬。我們告訴客戶該公司很可能涉嫌非法集資，可能會血本無歸，并當著客戶的面詢問這家金融公司是否具備相應的理財資質，有無信用背書等，但遭到這家金融公司業務員的激烈對抗，那名業務員不停聲稱其公司高達36%的月收益，并催促客戶張某立即轉賬，客戶一直搖擺不定， 5分鐘后客戶仍然堅持要轉賬....... ”
“我們幾乎出動所有的客戶經理，想方設法引開陪同在老人身邊的業務人員，客戶一定要轉賬，情緒又很不穩定，無奈之下，我們只能謊稱因系統原因暫時無法做轉賬業務以拖延時間，我們不停地說服客戶，并向其例舉諸多金融詐騙案例，同時用手機百度對這家“金融公司”進行搜索，客戶看到排在首頁的評論均是定義其為“詐騙公司”或“非法集資”的字眼，客戶看到后再聯系想到各類金融詐騙案例，恍然大悟，方才意識到自己差點受騙。
經了解，客戶張某因年邁一個人居住無其他收入來源，擔心名下資產只出不進難以承受養老之痛，所以希望盡可能的多賺取一些收益，而該“金融公司”向其承諾每月高達36%的產品收益率，讓其決定投資30萬元購買該公司名下理財產品。
當前，社會上一些金融詐騙公司越來越猖獗，甚至開始打著“佛教”“道教”的名義來欺騙一些空巢老人，這不僅需要提高社會民眾的安全意識，也需要銀行等金融單位的高度重視和關注?！敖恍薪鹑~支行此次能成功防堵該起詐騙案件一方面是得益于交行深圳分行一直以來對金融案件應急演練工作的重視，另一方面作為一家國有銀行我們始終把責任銘記于心，時時把客戶的財產安全放在頭等位置?！痹撔斜硎?。