近日 ，招商銀行正式發布了金葵花財務規劃服務體系。該體系旨在解決中國居民面臨的財富管理問題，延續客戶美好生活品質，是國內首創的財務規劃體系。
金葵花財務規劃服務體系包含投資規劃、保障規劃、子女 教育規劃、退休養老規劃、金葵花財富信托規劃和投融資規劃六大板塊。
招商銀行 深圳 分行 表示，財務規劃服務體系秉承招行“為客戶提供溫暖人生的財富管理方案”的理念，聚焦當前中國居民的財富問題，旨在為中國居民提供以家庭為單位、覆蓋全生命周期財務規劃方案，制定合理的目標和提供科學的配置建議。
招商銀行積極響應客戶這一需求痛點，財務規劃也應運而生。招行借鑒發達國家和地區的先進經驗并與國內實際相結合，依托豐富的財富管理和資產配置經驗，結合最前沿的金融科技，打造了一套國內首創的綜合財富管理方案——金葵花財務規劃服務體系。
金葵花財務規劃服務體系的設計和開發絕非一朝一夕之功，而是在招商銀行已有的資產配置能力和財富管理經驗基礎上，經過反復研究而成的。招商銀行于2012年即自主研發了資產配置系統，至今已為客戶出具了80余萬份資產配置建議。2017年，招行發布了國內首只“金葵花”資產配置指數，開啟了國內居民理財從單一投資到綜合理財的新篇章。
招商銀行介紹，金葵花財務規劃服務體系具備等五大特色優勢。專業化，綜合考量多重投資影響因子，結合招行投研體系，為客戶提供涵蓋投資、融資、保障、現金流管理等方面的綜合規劃；智能 化，充分運用大數據分析、云計算、分布式數據庫等金融科技技術，通過構建大類資產配置、產品篩選、風險預警等模型體系，為客戶提供最優組合配置規劃；定制化，綜合考慮客戶家庭財富管理目標，根據生命周期不同階段的特征及風險偏好，為客戶提供千人千面的個性化方案；產品覆蓋面廣，依托招行金融產品平臺，從全市場精選優質產品，實現五大類資產的科學配置；長期性，按照招商銀行投資決策委員會季度市場觀點進行資產組合動態再平衡，并根據客戶生命周期變化及時提供規劃調整建。
目前，該服務體系已正式上線， 客戶可以到招商銀行 深圳 分行 各網點直觀地體驗財務規劃服務，出具規劃報告，并在網點客戶經理的協助下將財務規劃方案有效落地。