深圳新聞網2024年12月12日訊 一年前，中央金融工作會議召開，首次提出做好金融“五篇大文章”。科技金融作為“五篇大文章”之首，其重要性不言而喻。今年7月，黨的二十屆三中全會審議通過的《中共中央關于進一步全面深化改革、推進中國式現代化的決定》提出，“構建同科技創新相適應的科技金融體制，加強對國家重大科技任務和科技型中小企業的金融支持，完善長期資本投早、投小、投長期、投硬科技的支持政策”。這一部署更加凸顯了科技金融在推動科技創新、促進經濟高質量發展中的重要意義。
今年以來，工行深圳市分行深入貫徹黨中央決策部署，全力做好科技金融大文章，深化金融供給側結構性改革，進一步提升科技企業服務廣度和經營深度，助力做實做強做優實體經濟，培育壯大新質生產力。值此金融“五篇大文章”提出一周年，工行深圳市分行以深圳、系統內多項“首筆”——落地廣東省首筆跨境知識產權質押融資、完成系統內首筆民營科技企業上市公司股票回購、掛牌系統內首家科技企業金融服務中心、揭牌系統內首家深圳國家高新區科技金融創新服務中心等斐然成績，向金融支持科技創新交出亮眼“成績單”。
今年以來，工行深圳市分行深入貫徹黨中央決策部署，全力做好科技金融大文章，深化金融供給側結構性改革，進一步提升科技企業服務廣度和經營深度，助力做實做強做優實體經濟，培育壯大新質生產力。值此金融“五篇大文章”提出一周年，工行深圳市分行以深圳、系統內多項“首筆”——落地廣東省首筆跨境知識產權質押融資、完成系統內首筆民營科技企業上市公司股票回購、掛牌系統內首家科技企業金融服務中心、揭牌系統內首家深圳國家高新區科技金融創新服務中心等斐然成績，向金融支持科技創新交出亮眼“成績單”。
前瞻性布局 織就科技創新服務網絡
善弈者謀勢，善謀者致遠。多年來，工行深圳市分行始終將服務科技創新擺在突出位置。特別是黨的十八大以來，深圳堅持創新驅動發展戰略，工行深圳市分行乘著大灣區建設春風，立足資源稟賦、區位優勢和產業基礎，一方面以科技型企業金融需求為導向，依托工銀集團平臺資源優勢，通過政策引導、資金扶持、創新服務，引金融活水持續澆灌；一方面厚植科創沃土，促進技術要素、資本要素、人才要素、數據要素深度融合，構建涵蓋政府部門、資本市場、投資機構和產業資源在內的科技企業金融服務合作生態，為科技型企業發展提供廣闊平臺，有力支撐高水平科技自立自強和經濟高質量發展。
近年來，為實現科技企業服務的高效化，工行深圳市分行站位全局、一體推進，通過組織架構變革，以金融中心為“點”聚力、以科技支行為“線”貫通、以科技網點為“面”拓展，實現業務管理精細化、服務能力專職化，持續推進工作走深走實。
科技創新服務網日益織密織牢的背后，離不開工行深圳市分行的前瞻性布局。2018年5月，工行深圳市分行在全集團范圍內掛牌成立首家科技企業金融服務中心，先行先試為科技企業提供全生命周期綜合金融服務。2024年1月，總行將科創企業金融服務中心改革升級為科技金融中心，以科技企業審貸模式的創新為核心，在整體運行機制、專業機構建設、專業能力培養、重點客群覆蓋、產品服務創新、風險管理控制等維度全面優化提升。
為了進一步延伸科技金融服務的觸角，工行深圳市分行結合深圳地區科技企業分布特點，陸續向總行及監管申請設立了13家科技支行，構建了“科金中心+科技支行+科技網點”多層次專業服務網絡，并在南山、坪山、寶安、龍崗、龍華等科技企業集聚區的支行設置“高新技術企業服務專窗”，日漸強化區域科技金融的業務輻射和服務力度。
系統性謀劃 評審機制精準“畫像”
前瞻性織就服務網絡的同時，工行深圳市分行系統謀劃，以構建特色化科創信貸評審機制為重要抓手，助力處于不同生命周期的科技企業發展。
傳統商業銀行的信貸技術多依賴于財務報表和企業行為數據，對科技企業的技術價值和人力資源價值缺乏科學的認知方法論，對軟信息的把握缺乏精度準度。為解決信息錯配，工行深圳市分行聚焦區域科技企業客群特征變化、行業發展態勢、產業發展戰略布局實施等外部因素，依托總行推出的科技企業專屬評級模型、授信模型，充分發揮科技金融中心創新模式及權限優勢，構建了特色化科創信貸評審機制。該機制結合科技企業的經營特點推出全新評價體系，弱化對營收、利潤等財務指標和抵質押資產的要求，重點聚焦科技企業的人才引進、研發團隊、投資人認可度、科研成長性等能夠真實體現企業科技創新能力及未來發展前景等維度，并明確簡化業務流程，通過專業團隊提升審批效率。
值得一提的是，早在2021年，工行深圳市分行就積極落實科技金融創新服務“十百千萬”專項行動。該專項行動由科技部火炬中心與工商銀行聯合開展，旨在形成一批可復制、可推廣的科技金融創新產品和服務模式。截至目前，在工行深圳市分行的幫助下，超160戶科技型企業受益于該專項行動。
擅于鋪路搭橋，善于牽線搭橋。隨著政銀深化合作，工行深圳市分行“科創朋友圈”日漸壯大。針對科技企業金融需求多元化特點，工行深圳市分行依托工銀集團平臺資源優勢，構建涵蓋政府部門、資本市場、投資機構和產業資源在內的科技企業金融服務合作生態。“科創朋友圈”常態化推進投融資路演、行業沙龍、區域政策惠企宣講會、產學研投聯合座談等多元化外部賦能模式，為科技企業提供從企業發展到產業鏈升級、從深圳到灣區、從國內到國際的全渠道綜合服務，實現創新鏈產業鏈資金鏈人才鏈深度融合，形成“科技—產業—金融”良性循環。
近期，在福田河套深港片區，工行深圳市分行充分發揮“科創朋友圈”資源協同，對港資某科技公司的科技創新能力進行精準“畫像”，從知識產權維度聯動知識產權評估機構、政府主管部門等進行“硬科技”屬性進行透視解構，幫助企業將“智力資產”量化為“價值資產”，助力企業跨境“知產”質押變現，獲得超3000萬元融資支持，從資本賦能維度聯動頭部創投機構進行導入市場股權融資資源，從產業資源維度通過行業協會、產業園區，為企業引流產業鏈上客戶資源，獲取超8億元下游訂單，幫助企業提升經營價值。這是工行深圳市分行助力科技金融發展的生動縮影。依托特色化科創信貸評審機制與科技金融新生態優勢，工行深圳市分行目前已服務覆蓋高新技術企業、科技型中小企業、專精特新企業等重點客群超15000戶，貸款余額超1500億元。
戰略性推進 生產要素創新性配置
今年1月，國家金融監督管理總局發布《關于加強科技型企業全生命周期金融服務的通知》。4月，中國人民銀行設立5000億元科技創新和技術改造再貸款，證監會發布《資本市場服務科技企業高水平發展的十六項措施》；6月，中國人民銀行等七部門聯合印發《關于扎實做好科技金融大文章的工作方案》……在一系列政策指導下，工行深圳市分行科技金融發展提速，憑借數年來先試先行的探索，今年以來在創新服務科技型企業領域厚積薄發，從0到1的突破接踵而至。
7月，工行深圳市分行落地深圳市首筆經國家發展改革委認定的工業領域技術改造再貸款推薦名單內項目，為深圳某國家高新技術企業發放1000萬元技術改造貸款。
10月，工行深圳市分行實現廣東省首筆跨境知識產權質押融資創新突破。利用行內知識產權金融創新服務體系，為香港某科技公司的內地子公司打通融資新路徑，幫助企業“智力資產”融資轉化，為推動粵港澳大灣區科技創新融合和數據要素市場化配置貢獻力量。
11月，工行深圳市分行實現首筆民營科技企業上市公司股票回購成功落地，通過構建專項業務協同機制，為深圳某專精特新“小巨人”上市公司量身打造股票回購融資方案，一周內便完成了盡職調查、項目審批、合同簽署等流程，高效完成業務落地。該筆業務的成功落地體現了工行深圳市分行貫徹金融支持科技創新的戰略導向、落實國家金融增量政策要求，支持民營科技企業上市公司高質量發展，也提振了投資者的信心。
大膽資本投未來，耐心資本謀長遠。當前，不看磚頭看專利，不看資本看智本，已然成為工行深圳市分行為各類創新主體科技創新活動提供全鏈條全生命周期金融服務的鮮明特征。針對科技企業不同生命周期的不同業務需求，工行深圳市分行充分發揮全產品、全場景、全渠道的業務優勢，形成覆蓋科技企業全生命周期的生態服務方案。
尤其針對初創期企業，該行充分考量科技企業輕資產特點，聚焦科技企業股權和知識產權兩大特征優勢，圍繞科技企業的未來收入、股權融資、補貼資金等特征性還款來源，持續創新構建豐富的科技金融產品族群，陸續推出知識產權證券化、智惠貸、研發貸、投聯貸、科創貸、專精特新貸等針對不同客群、不同需求、不同定貸邏輯的特色化產品，提升科技企業對銀行金融產品的可得性與適用性。
全局性協同 精準賦能與風險防控并行
在金融活水不斷滋養新質生產力的同時，金融業自身的新質生產力也在逐漸顯現。隨著金融科技的快速發展，工行深圳市分行一方面夯實數字化基礎能力，以大數據、云計算、區塊鏈等數據要素和技術為基礎，打造安全、合規、統一的技術平臺底座，另一方面持續數字化服務創新，加快科技金融產品創新和迭代。
在此背景下，數字化科技金融業務管理平臺、數字化信貸評價平臺應運而生。兩個服務平臺把金融資源真正集聚到高質量發展的戰略方向、重點領域和薄弱環節上來的同時，堅決扛起防控金融風險的政治使命和監管職責。在前端服務層面，以數字化模型擬真刻畫市場情況與微觀個體表現，精準實現企業需求識別；在中端業務層面，以智能化系統提升科技金融業務承載效率；在后端風險管理層面，以實時化監測夯實科技金融業務風控底座。通過兩套平臺常態運營，工行深圳市分行以金融科技筑牢科技金融數字底座，有效保障了科技金融業務長期高質量發展。
科技創新服務網織密織牢、“科創朋友圈”日益壯大、科技金融產品族群日漸豐富、多項“首筆”接連落地、科技金融業務風控底座持續夯實……工行深圳市分行科技金融大文章起筆成勢，隨著響應黨中央部署的各項舉措落地生效，一批批深圳科技型企業在工行金融活水之下拔節生長。
今年是改革開放46周年。中國式現代化是在改革開放中不斷推進的，而金融高質量發展關系中國式現代化建設全局。作為國有大行，工行深圳市分行使命在肩、責任重大，接下來將錨定建設金融強國目標，大道至簡、實干為要，瞄準既定目標、保持戰略定力，真抓實干、埋頭苦干，久久為功、善作善成，打好科技金融服務的“組合拳”，聚焦服務一批走在民族創新前列、走在中國創造前列的優質科技創新企業，戮力交出一份底色更足、成色更亮的科技金融答卷。